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前兩天國外市場跌的很慘吶,我本來沒啥感覺,但好幾個國內寶子來關切的表示慰問就很懵,心想你們工作能不能保得住還是個問題呢,咋關心起我有沒有損失了?
後來一想:自己過的好不好並不耽誤看別人笑話呀?好吧,那就慘給你看吧,於是我告訴她們我虧得可多了,基本約等於破產,以後孩子留學記得來找我啊,接點活糊口。
話說還有沒有想看我笑話的啊?來啊,只要您開心,我還可以更慘一點的哦。
這一跌不要緊,好多業內人士給分析原因,什麼日本央行加息,美國經濟不明朗、中東局勢動盪甚至三戰的言論都出來了,那架勢就跟我當年寫股評,每次A股大跌都絞盡腦汁找理由一樣。
其實這些就是偏宏觀表述,但理由再多,日本股市創1987年以來最大單日跌幅這個明顯是流動性出了問題而不是其他啊。
不管是哪裡的股市,只要是非理性的大跌,除了突發的黑天鵝之外,十有八九都是流動性。
這次也是的,為啥暴跌先從小日子開始?關鍵詞就是“yen carry trade”。
簡單講就是市場上有一大批人,從日本借0.1%利息的銀行貸款,然後拿去買美國5%的銀行定存或是更高收益的股票,來個無風險套利。
因為日本低利率是長期的嘛,有些機構就膽子很大的把槓桿拉到極致,導致利率稍微有一點點變動,後續就是多米諾骨牌式的連鎖反應。
有的機構會實現做對沖,鎖定匯率的風險,但實際上並不是所有人都那麼聰明的,就比如在外匯市場上存在已久的、一度呼風喚雨的“渡邊太太”們。
渡邊太太(Mrs Watanabe)是個經濟學術語,起源於英國《經濟學人》雜誌。
因為“渡邊”是日本最常見的姓氏,是另外的常見姓氏“鈴木”和“佐藤”的幾乎兩倍,經濟學家就把那些炒外匯的散戶們稱為“渡邊太太”,也叫“和服交易員”。
具體是咋回事呢?上世紀80年代末,日本人均GDP超過美國,家庭財富總額超過1500萬億日元(約17萬億美元)。
其中55%以上都是現金和銀行存款,被認為是世界上最大的可投資資產,為了刺激經濟,日本央行常年維持0-0.1%的極低利率,想讓大家出來消費。
這其中2000年是個轉折點,因為那一年開始接近零利率,就是無論老百姓如何節儉,能儲蓄多少,都不會獲得任何收益。
這讓掌握了家庭財政大權的日本主婦們很焦慮,覺得照這樣下去,手中的存款不夠晚年花銷咋辦。
她們對銀行微不足道的利率很不滿意,覺得定存0.02%的回報率很可笑,說萬一去銀行的路上車胎被扎破了,那你這筆儲蓄就虧了,因為補胎錢還要好幾百日元呢。
別看電視上日本女性很溫柔,低眉順眼的樣子,但實際上在家庭里她們還是蠻有話語權的,尤其是在財務領域和家庭理財上。
作為傳統的東方民族,日本婦女以會持家聞名,早在江戶時代,管理家政就是幕府將軍和封建領主妻子的一項主要職能,買賣房產、土地等大多由婦女決定。
男人們雖然自稱掌管大事的決策權,但有很多都是為了面子這麼說,讓他覺得好像確實是自己做主,但其實所有的基礎工作都已經由妻子做好了,他要做的就是走個程序而已。
松下幸之助就說,以前自己打光棍的時候,掙多少花多少,後來娶了太太,太太掌管家庭瑣事,大事他來拍板。
一年下來也沒幾件大事,花的也還是他一個人的工資,但每個月竟然有不少盈餘,這讓他覺得太太很牛逼。
松下太太和渡邊太太們和別國的老婆們相比,有幾大優勢:
01
有錢。
因為丈夫的工資卡放在自己手裡,每月只領取定額的零花錢,等於說是家裡所有的錢都是太太在管。
這是日本六七十年來約定俗成的社會規矩,女人們掌握着家庭的經濟命脈,自然就了更多的投資資本和投資自由
02
有閒。
日本是全世界家電產業最發達的國家,全自動的家電越多,家務活就越少,
不用幹活了,主婦們送完老公和孩子,自己就有了有足夠的空閒給自己整活,比如打工賺零花錢,或者是靠投資搞錢。
再加上日本的中小學均實行就近入學,對孩子媽來說,自家孩子同學的媽媽很有可能就是住在附近的鄰居太太。
一群人每天抬頭不見低頭見的,很自然地就會形成主婦間的小圈子,日語裡叫“ママ友”, 具體啥意思不知道,反正就是會互相推薦項目、帶新人入圈和交流彼此的投資經驗。
03
有頭腦。
不同於我們印象中的“找不到工作只能在家靠老公養”,日本的主婦們年輕時大多接受過高等教育,對各種專業知識的接受度很高,也有一定的學習能力,在廚房、面膜和投資間切換自如。
既然銀行利息如此不爭氣,她們果斷把目光轉向了利率較高的外幣存款、外國債券等海外投資上,
2003年上半年,包括“渡邊太太”在內的日本個人投資者買下了2.7萬億日元的外國債券,占據了當時日本外匯保證金市場近1/3的成交量,在全球外匯市場上也是虎軀一震。
2012年10月,安倍晉三取代野田佳彥成為日本首相,他上台後加速實施一系列的刺激經濟政策。
其中最引人注目的就是史無前例的量寬貨幣政策,推出後日元對各主要貨幣下跌超過三成,帶來了股市的火爆和出口的改善,被稱為是安倍經濟學(Abenomics)。
不得不說安倍老師是婦女之友,因為在那之前,1美元大概價值78日元,如果某位“渡邊太太”決定投資78萬日元,並希望在6個月裡有3%的回報,她把日元換成了美元之後,根據匯率她會得到1萬美元。
如果6個月後,78萬日元可以兌換1.03萬美元,那麼3%的回報就完成了。但安倍老師大棒一揮,1美元可以兌換98.5日元,相當於價值1014550日元。
這意味着這位太太賺了234550日元,回報率從3%變成了30%,別說渡邊太太了,我懷疑安倍太太都私下裡操作掙了不少錢,不信你看她每次去掃墓都喜笑顏開的臉。
為了更好的投資,她們還經常舉行線下沙龍,找間咖啡館,大家像看體育比賽直播一樣,相約來看美國最新的全國就業數據發布實況。
因為這肯定會對日元對美元的匯率產生影響,哪怕有些不炒外匯的,也會湊來看熱鬧,因為相比上班,看這些價格波動明顯要有意思的多。
這些太太們也不是都一帆風順的,2006年7月日本結束零利率政策,日美利差逐漸縮小,緊接着國際金融危機,美國、澳大利亞等國不斷降低利率,失去了高息貨幣的魅力。
再加上有人認為日本金融機構相對健全,日元成為重要避險貨幣,日元步步走高,“渡邊太太”開始出現虧損。
她們拋售歐美資產導致歐美股市大跌,而歐美股市對日本股市又有傳導效應,這就為日本股市的跌幅劇烈提供了外在的誘因。
像這次的黑色星期一就也是,“渡邊太太”們早前借了大量的日元,在包括歐美在內的國外高收益市場套利。
日元加息並升值導致借貸成本提高,沒辦法,只能先賣日美的資產來還貸款,於是乎日本股市崩了,美股也帶崩了,機構麼本來還能抗一抗的,但槓桿太高,於是也跟着血流成河。
只是許多主婦只是悄悄的進行外匯交易,她們的丈夫並不知情,因為日本人在朋友面前很少談及錢的話題,所以不光老公們不知道,老公們的朋友也不知道。
就連日本的經濟學家,如果不是2007年次貸危機導致一批家庭破產,他們也不知道自己國家的娘們是如此龐大的厲害群體,不光投實體貨幣,還投比特幣等虛擬幣。
在國際舞台上出名了之後,知名對沖基金也盯上了這群散戶,從澳元到阿根廷債券,從美元到巴西雷亞爾,“渡邊太太”們幾乎每次都是先賺後賠,幾乎沒有例外。
而更悲催的是,他們的丈夫知不知道還是個未知數,有的就是察覺了估計也不敢問,畢竟老婆們除了掌握了保險柜的鑰匙,還掌握着菜刀的使用權啊。
你以為只有日本女人這麼風光麼?不不,我們中國也有一群財力不凡、善於捕捉投資機會的家庭主婦群體,被花兒街稱為“中國大媽”。
說她們平時是各城市街道、小區廣場舞的主角,但私下和“渡邊太太”一樣,不乏富婆和投資高手。
“Chinese Dama”最早聞名於世界,是2013年4月15日,國際黃金價格閃崩大跌,那是花兒街為做空布下的局。
但他們沒想到的是,有一大批神秘的中國民眾抱着抄底的想法,衝進店鋪搶購黃金製品,出手豪綽者一買就是幾公斤,讓金價短暫的由跌轉升。
雖然後來很不幸,金價又跌下去了,但沒有關係,這群搶購黃金的人群中最搶眼的中老年女性,迅速在網絡上走紅,並引起外媒的廣泛興趣,《花兒街日報》甚至專門為她創造了個英文單詞“dama”。
渡邊太太喜歡外匯,中國大媽喜歡黃金,黃金被套後她們還短暫的炒過樓,只不過後來房產市場也由熱轉冷,房子也被套住了。
好在歷經多年的下跌和盤整,黃金在近幾年迎來超級大牛市,金價屢創歷史新高且牛勁不減,樓市雖然虧着,但黃金總算是解套還有浮盈了,也算是長長的輸了口氣。
隨着大媽們的逐漸老去,她們的兒子輩孫子輩長大了,也開始熱衷搞錢起來,只是和老媽奶奶們搶購實打實的東西不同,他們更喜歡買基金。
因為和外匯相比,基金的門檻低,和黃金相比,基金單價又很便宜,抱着“早理財,早發財”的念頭,這群跑步入場的雞民崽崽們,互相抄作業,總結保姆式教程,還把雞精經理捧成愛豆。
什麼“全世界最好的坤坤,不是蔡徐坤,不是謝廣坤,而是張坤;全世界最好的春春,不是李宇春,不是陳小春,而是劉彥春;全世界最好的蘭蘭,不是衛蘭,不是阿蘭,而是葛蘭。”
他們也非常懂得分散投資、降低風險,比如10000塊的本金能買30多支基金,美其名曰“把雞蛋放在32個籃子裡”。
隨着股市牛熊的反覆轉換,基金漲跌也瞬息萬變,孩砸們搞錢時有多瘋狂,虧錢時就有多悲傷,把雞蛋放在了很多籃子裡不假,但籃子放在了同一個貨架上,後來貨架就塌了,坤坤變狗坤,葛蘭變葛大媽。
鑑於這群2020年前後新增的六千多萬互聯網基民里有一大半都是90後,隨着他們夢想的破滅,他們也多了個知名稱呼“韭零後”。
渡邊太太、中國大媽和韭零後作為民間資本中的游擊隊和土八路,雖然大多數人是失敗了,但專業機構還是挺羨慕她們的。
覺得這些大姨大媽和小妹們,沒有各種規則限制(主要也看不懂)、不用考慮止損(主要也不知道啥叫止損)、更沒有老闆和同事的狗屁意見干擾(主要還是她們的領導不知情),這些都是機構們沒有的奢侈。
當然他們最大的期望就是這些女人們能一直在這個市場,因為只要在了他們就有錢賺,賺的可比從同行手裡奪食容易多了。
太太、大媽和小妹掌握了家庭的財產,而她們就是機構眼裡最大的“財產”。
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